Comment le solde d’un compte est calculé

À quoi ça sert

Solde = solde initial + entrées valides - sorties valides. Il se met à jour tout seul à chaque saisie, modification, annulation ou suppression.

La règle

Solde actuel = solde initial + toutes les entrées valides − toutes les sorties valides.

• Le solde initial est la somme que vous avez indiquée à la création du compte.
• Seules les opérations au statut Valide comptent. Les opérations annulées ne comptent pas.
• Les virements comptent : la sortie sur le compte source, l’entrée sur le compte destination.

Quand le solde est-il mis à jour ?

Aussitôt à chaque :

• saisie d’une dépense, d’un revenu ou d’un virement ;
• modification (ancien effet retiré, nouvel effet appliqué) ;
• annulation ou suppression (l’effet est retiré).

Vous n’avez rien à recalculer vous-même.

Avant de commencer

• Ouvrez votre budget (dossier Budget Perso & Pro).

Étapes

Exemple

Compte « Banque » créé avec 200 000. Salaire +150 000, loyer -80 000, courses -18 500, retrait vers la caisse -50 000. Solde = 200 000 + 150 000 − 80 000 − 18 500 − 50 000 = 201 500.

Disponibilités totales et argent réellement libre

• Disponibilités totales (écran Comptes) : somme des soldes des comptes actifs.
• Les sommes mises de côté dans les Objectifs d’épargne restent dans le solde du compte mais deviennent indisponibles : le « disponible réel » du foyer est la trésorerie moins ces réserves.

Une seule devise par compte

Les montants sont affichés avec les formats (devise, séparateurs) de vos paramètres. L’écran de création de compte ne permet pas de choisir une devise différente.

À savoir

• Un solde négatif s’affiche en rouge et n’est possible que si le compte autorise le découvert.
• Pour mettre le solde en accord avec votre banque : voir l’article suivant.

Si ça ne marche pas

Relisez le message affiché en rouge : il indique le champ à corriger. Sinon, consultez les articles liés.

Voir aussi

• Faire correspondre le solde avec le relevé de la banque
• Comprendre ses comptes de trésorerie