Créer vos comptes de trésorerie et poser vos soldes de départ

À quoi ça sert

Un compte de trésorerie est un endroit où se trouve votre argent : banque, mobile money, caisse d’espèces… Le solde de chaque compte doit correspondre à la réalité dès le premier jour. Pour cela, vous donnez à chaque compte son solde de départ.

Avant de commencer

• Relevez le montant réel de chaque compte aujourd’hui (relevé de banque, application mobile money, comptage des espèces).
• Choisissez une date de départ et gardez-la : toutes les opérations saisies ensuite partent de ce solde.

Étapes : ajouter un compte

1. Ouvrez votre dossier Budget, puis Comptes de trésorerie.
2. Cliquez sur Nouveau compte (ou Créer mon premier compte si la liste est vide).
3. Dans Dossier / Activité de rattachement, vérifiez que c’est bien votre dossier Budget qui est choisi.
4. Saisissez le Nom du compte / Intitulé, par exemple « Orange Money perso ».
5. Choisissez le Type de support financier : Compte Bancaire, Mobile Money (OM / MoMo), Caisse / Espèces Liquides, Porte-monnaie Électronique ou Autre Compte de Trésorerie.
6. Facultatif : renseignez l’Émetteur / Institution, le Numéro de compte / N° Téléphone et le Nom du titulaire.
7. Saisissez le Solde initial au démarrage : le montant réel d’aujourd’hui.
8. Laissez le Statut sur « Actif (Opérationnel) ».
9. Choisissez si le compte peut passer sous zéro avec l’interrupteur Autoriser les soldes négatifs (découverts).
10. Cliquez sur Créer le Compte.

Résultat attendu : le message « Nouveau compte créé avec succès. » s’affiche et le compte apparaît avec son solde.

Poser le solde de départ du compte bancaire préparé

Le compte « Compte bancaire - [nom du dossier] » créé avec le dossier démarre à 0, et le solde de départ d’un compte ne se modifie plus après sa création. Deux solutions :

• Solution simple : créez un nouveau compte avec le bon Solde initial au démarrage, et utilisez-le à la place.
• Solution par une opération : créez une catégorie « Solde de départ » avec la classification Autre entrée (voir « Vérifier et adapter vos catégories »), puis enregistrez un Nouveau revenu du montant du solde avec cette catégorie. Cette entrée n’est pas comptée comme un revenu du mois.

Attention : n’utilisez pas la catégorie Salaire ou Autres revenus pour poser un solde de départ. Vos revenus du mois seraient faussés.

Exemple

Marie a 480 000 à la banque, 35 000 sur Orange Money et 20 000 en espèces. Elle crée « Orange Money perso » (solde initial 35 000) et « Espèces maison » (solde initial 20 000). Pour la banque, elle utilise la solution par une opération avec la catégorie « Solde de départ ».

À savoir

• Le solde initial se saisit uniquement à la création du compte.
• Seul un dossier Budget permet de créer des comptes de trésorerie.
• Un compte ne peut être fermé ou désactivé que si son solde est nul.
• Le compte par défaut du dossier est proposé automatiquement à chaque saisie. Vous pouvez en choisir un autre à chaque opération.
• Le menu du compte (Options du compte) propose Relevé et historique, Virement depuis ce compte et Modifier les informations.
• Astuce : si vous interdisez les soldes négatifs, une dépense qui dépasserait le solde sera refusée. C’est pratique pour une caisse d’espèces.

Si ça ne marche pas

• Message « Seul un dossier Budget Perso & Pro permet de créer des comptes de trésorerie… » : le dossier choisi à l’étape 3 n’est pas un dossier Budget. Choisissez le bon dossier.
• Message « Données invalides » : le nom doit contenir de 2 à 100 caractères.
• Le solde affiché ne correspond pas à la banque : voir « Prendre de bonnes habitudes : chaque jour, chaque semaine, chaque mois ».

Voir aussi

« Vérifier et adapter vos catégories », « Enregistrer votre première dépense et votre premier revenu », « Qu’est-ce que le découvert autorisé sur un compte ? ».