Les mots de Finances & Trésorerie

À quoi ça sert

Les écrans de Finances emploient quelques mots précis. Les voici, expliqués simplement et dans l’ordre où vous les rencontrerez.

Les lieux

• Compte OrusPilot : votre espace global. Il regroupe vos utilisateurs, vos réglages et vos dossiers.
• Dossier (ou activité) : un espace de gestion dans une application : un budget, une boutique, un carnet de devis, une association…
• Compte de trésorerie : un endroit où se trouve votre argent : banque, mobile money, caisse, porte-monnaie électronique.
• Compte général : le « Compte Bancaire Principal », créé avec votre compte OrusPilot. Il n’appartient à aucun dossier.
• Compte dédié (ou compte du dossier) : le compte créé automatiquement avec chaque dossier. Il reçoit les opérations du dossier.
• Compte par défaut : dans un Budget, le compte présélectionné à chaque saisie.

Les montants

• Solde initial : ce qu’il y a sur un compte le jour de sa création.
• Solde (ou solde courant) : solde initial + entrées − sorties.
• Disponibilité : dans l’écran des comptes, la somme des soldes des comptes actifs.
• Patrimoine global : trésorerie + valeur de vos investissements (tableau de bord).
• Trésorerie disponible : trésorerie − argent réservé dans vos cagnottes (tableau de bord).
• Découvert : solde négatif. Il est autorisé ou refusé compte par compte.

Les mouvements

• Opération ou écriture : une ligne du journal : un mouvement d’argent daté et classé.
• Entrée et sortie : l’argent qui arrive sur un compte ou qui en part. C’est le flux.
• Revenu et charge : le impact économique d’une opération. Un revenu est une entrée qui vous enrichit (salaire, vente). Une charge est une sortie qui vous appauvrit (loyer, courses). Les deux entrent dans le résultat.
• Neutre : un mouvement qui change vos comptes sans changer votre résultat : un emprunt reçu, un prêt accordé, une cotisation de tontine, un virement. Il est dans Autres flux.
• Résultat : revenus − charges.
• Virement interne : de l’argent qui passe d’un de vos comptes à un autre. Il crée deux écritures liées et ne change pas le résultat.
• Catégorie : le rangement d’une opération (Loyer, Courses…). Elle décide aussi de son impact.
• Annulée : une opération qui n’est plus comptée mais reste visible.

Les statuts d’un compte

• Actif, Désactivé (Inactif), Fermé, Bloqué. Seul un compte actif accepte des opérations et des virements.

Exemple

Vous touchez 300 000 de salaire sur votre banque (entrée, revenu), puis vous mettez 50 000 en caisse (virement : sortie de la banque, entrée de la caisse, neutre). Votre résultat du mois est de +300 000 ; votre solde bancaire a augmenté de 250 000.

Voir aussi

« Comprendre vos comptes de trésorerie », « Comprendre un virement interne », « Comment sont calculés les indicateurs du tableau de bord ».