Comprendre vos comptes de trésorerie : types, solde, statuts

À quoi ça sert

Chaque euro, franc ou dollar que vous encaissez ou dépensez passe par un compte de trésorerie. C’est votre « portefeuille » dans OrusPilot : une banque, un compte mobile money, une caisse d’espèces. Plus vous séparez bien vos comptes, plus vos soldes ressemblent à la réalité.

Les cinq types de compte

Quand vous créez un compte, vous choisissez un type de support financier :

• Compte Bancaire ;
• Mobile Money (OM / MoMo) ;
• Caisse / Espèces Liquides ;
• Porte-monnaie Électronique ;
• Autre Compte de Trésorerie.

Dans l’écran Comptes de trésorerie, les pastilles de filtre regroupent les types ainsi : Banques, Mobile Money, Espèces & Caisses (qui contient aussi les porte-monnaie électroniques). Un compte de type « Autre » n’a pas sa pastille : vous le voyez dans Tous les comptes.

Comment le solde est calculé

Le solde d’un compte est mis à jour tout seul :

solde = solde initial + toutes les entrées valides − toutes les sorties valides

• Le solde initial est le montant présent sur le compte le jour où vous le créez.
• Une opération annulée n’est plus comptée : son effet est retiré du solde.
• Un virement compte comme une sortie sur le compte de départ et une entrée sur le compte d’arrivée.

OrusPilot ne lit pas votre banque. Si votre solde OrusPilot diffère de celui de votre banque, c’est qu’une opération n’a pas été enregistrée (ou l’a été deux fois).

Les statuts d’un compte

• Actif : le compte fonctionne. Seul un compte actif accepte des opérations et des virements.
• Désactivé (statut « Inactif ») : le compte est mis de côté.
• Fermé : le compte est clôturé.
• Bloqué : le compte est gelé.

Un compte qui n’est pas actif reste visible avec une pastille de statut, mais son solde n’est plus compté dans la Disponibilité de l’écran des comptes ni dans la Trésorerie du tableau de bord. Pour désactiver ou fermer un compte, son solde doit être nul : voir « Fermer, désactiver ou supprimer un compte ».

Le mode de paiement est une autre information

Dans une opération, le moyen de paiement (espèces, virement, mobile money…) est une simple information. Il n’est pas lié à un compte : c’est vous qui choisissez le compte.

Exemple

Karim a trois comptes : « Compte Bancaire Principal » (type Compte Bancaire, solde initial 200 000), « Orange Money » (Mobile Money, 15 000) et « Caisse maison » (Caisse / Espèces, 30 000). Il paie 12 000 de courses en espèces : le solde de « Caisse maison » passe à 18 000. Il retire 50 000 à la banque pour la caisse : un virement de 50 000 fait passer la banque à 150 000 et la caisse à 68 000. Le virement ne change pas le total de ses comptes : l’argent a seulement changé de place.

À savoir

• Un compte peut être négatif si le découvert est autorisé (réglage par compte). Voir « Autoriser ou refuser le découvert ».
• Le solde initial se saisit à la création et ne se modifie plus.
• Le Compte Bancaire Principal (compte général) et le compte dédié de chaque dossier existent dès le départ : voir « Compte général et compte dédié d’un dossier ».

Voir aussi

« Compte général et compte dédié d’un dossier », « Lire l’écran Comptes de trésorerie », « Autoriser ou refuser le découvert ».