Cas pratiques : comprendre son relevé

À quoi ça sert

Rien ne remplace un exemple. Voici trois cas à reproduire sur votre propre relevé avec Finances > Rapports & Relevés > Par Mois.

Cas 1 : un foyer et un emprunt

En mars, Marie a reçu 420 000 de salaire et dépensé 310 000 (loyer, courses, transport). Elle n’a rien d’autre.

• Revenus Exploit. 420 000 ; Charges Exploit. 310 000.
• Résultat Net = +110 000 ; Flux Trésorerie = +110 000.

En avril, elle reçoit à nouveau 420 000 et dépense 295 000, mais emprunte 200 000 à un proche et verse 40 000 de cotisation de tontine.

• Revenus Exploit. 420 000 ; Autres Entrées 200 000 ; Charges Exploit. 295 000 ; Autres Sorties 40 000.
• Résultat Net = +125 000 ; Flux Trésorerie = +285 000.

Lecture : son budget est sain (+125 000), et son compte a gagné 285 000 parce qu’elle a emprunté. Elle ne doit pas confondre les deux. Solde Cumulé (tous dossiers) : 110 000 en mars, puis 395 000 en avril.

Cas 2 : une boutique bénéficiaire mais à sec

En septembre, la boutique d’Awa encaisse 600 000 de ventes et paie 480 000 de charges. Elle prête aussi 200 000 à un ami.

• Résultat Net = 600 000 − 480 000 = +120 000.
• Flux Trésorerie = 600 000 − (480 000 + 200 000) = −80 000.

Lecture : l’activité est rentable, mais la trésorerie baisse de 80 000 à cause du prêt (une « Autre Sortie », sans effet sur le résultat). Si le compte interdit le découvert, il faudra de l’argent d’ailleurs. Choisissez le dossier de la boutique dans le filtre pour voir son Report à nouveau et son solde cumulé réels.

Cas 3 : un virement entre deux comptes

Marie vire 50 000 de sa banque vers sa caisse.

• Sur Autres Entrées : +50 000 (côté caisse) ; sur Autres Sorties : +50 000 (côté banque).
• Résultat Net : inchangé. Flux Trésorerie : inchangé (50 000 − 50 000).

Lecture : ces deux colonnes montent du même montant sans que votre situation change. Ne cherchez pas un revenu qui n’existe pas.

À savoir

• Ces exemples utilisent des nombres ronds ; vos montants suivent la devise et les formats de votre compte.
• Pour voir quelles opérations composent une colonne, retournez dans le Journal financier et utilisez les boutons Revenus, Charges, Autres flux ou Virements.

Si ça ne marche pas

• Mes chiffres ne ressemblent pas aux exemples : vérifiez le filtre Dossier, l’année et le mois choisis.
• Je ne retrouve pas une opération : cherchez-la dans le Journal (Du : / Au :), elle y est peut-être en Brouillon ou Annulé.

Voir aussi

• Lire un relevé périodique (par jour, par mois, par année)
• Les colonnes du relevé et leurs formules
• Retrouver une opération avec la recherche et les filtres