Comprendre les mots du Budget

À quoi ça sert

Le Budget utilise quelques mots toujours identiques. Les connaître vous évite de vous tromper dans vos saisies.

Avant de commencer

Rien à préparer. Lisez les mots dont vous avez besoin : compte de trésorerie, solde, opération, catégorie.

Étapes : les mots, un par un

1. Compte OrusPilot : votre espace global sur la plateforme (utilisateurs, réglages, dossiers). Ce n’est pas un compte bancaire.
2. Dossier (ou activité) : un budget complet avec ses comptes, ses catégories et ses opérations. Exemple : « Budget Familial ». Dans les listes, un dossier Budget peut s’appeler un portefeuille.
3. Compte de trésorerie : un endroit où se trouve votre argent. Il en existe cinq types : banque, mobile money, espèces / caisse, porte-monnaie électronique, autre.
4. Solde : ce qu’il y a sur un compte de trésorerie à un instant donné. Il change à chaque opération. Le solde initial est celui du jour de la création du compte.
5. Opération : une ligne de votre budget, c’est-à-dire un revenu, une dépense ou un virement. Elle a un montant, une date, un libellé, une catégorie et un compte de trésorerie.
6. Revenu : de l’argent qui entre et qui compte comme un gain (salaire, aide).
7. Dépense : de l’argent qui sort et qui compte comme une charge (loyer, courses).
8. Virement : un déplacement d’argent entre deux de vos comptes de trésorerie. Ce n’est ni un revenu ni une dépense : votre richesse ne change pas.
9. Catégorie : le « tiroir » où vous rangez une opération (Salaire, Alimentation, Transport…). Pour une catégorie de dépense, vous pouvez fixer un plafond mensuel.
10. Tiers : une personne ou un organisme lié à une opération (bailleur, boutique, école). Les tiers sont communs à tout votre compte OrusPilot. Écran : Options > Référentiels > Tiers et bénéficiaires.
11. Foyer : le groupe de personnes qui vivent de ce budget. Écran : Options > Configuration > Paramètres du foyer.
12. Excédent : revenus du mois moins dépenses du mois. S’il est négatif, vous avez dépensé plus que gagné.
13. Taux d’épargne : la part de vos revenus mise de côté.
14. Plan budgétaire annuel : vos prévisions de l’année, catégorie par catégorie. Il sert à prévoir, pas à enregistrer.
15. Objectif d’épargne (ou cagnotte) : une somme mise de côté pour un projet. L’argent reste sur votre compte mais il est réservé : il n’est plus compté comme disponible.

Exemple pour tout relier

Vous recevez votre salaire : c’est un revenu, rangé dans la catégorie Salaire, sur votre compte de trésorerie bancaire. Vous retirez 50 000 en espèces : c’est un virement du compte bancaire vers la caisse. Vous payez des légumes avec ces espèces : c’est une dépense, catégorie Alimentation. Les soldes et la Synthèse du mois se mettent à jour tout seuls.

À savoir

• Le mot « compte » seul est ambigu. Dans cette aide, « compte OrusPilot » désigne votre espace et « compte de trésorerie » désigne votre argent (banque, espèces…).
• Les montants et les dates suivent les formats réglés dans votre compte OrusPilot.

Si ça ne marche pas

• Vous hésitez entre revenu et virement : si l’argent vient d’un de vos propres comptes, c’est un virement. S’il vient de l’extérieur, c’est un revenu.
• Vous hésitez entre dépense et épargne : mettre de côté se fait dans Objectifs d’épargne, pas en dépense.

Voir aussi

« Trouver le bon écran du Budget », « Créer vos comptes de trésorerie et poser vos soldes de départ ».