Comment ajuster son budget en cours d'année ?
Ajustez le budget quand la réalité change durablement (nouveau loyer, hausse de salaire), jamais pour masquer un dépassement. Voici quand et comment le faire sans perdre le point de comparaison avec le réel.
toc Sommaire expand_more
ads_click Où cliquer ?
Budget Perso & Pro
chevron_right Plan budgétaire annuel
chevron_rightCréer le budget {année} / Ajouter une catégorie
Budget Perso & Pro
chevron_right Options
chevron_right Plan budgétaire annuel
chevron_rightPlan budgétaire annuel
Ces menus se trouvent dans l'application OrusPilot.
format_list_numbered Étapes à suivre
-
1
Ouvrez les douze mois de la ligne concernée et comparez prévu et réel.
-
2
Décidez si le changement est durable ou ponctuel.lightbulbDurable : modifiez la ligne. Ponctuel : modifiez seulement le mois.
-
3
Pour un changement valable dès maintenant sur toute l'année, cliquez sur le crayon et saisissez le nouveau montant.
-
4
Pour un changement à partir d'un mois, saisissez le nouveau montant dans chaque mois concerné de la grille.
-
5
Relisez la carte Solde annuel prévu.
À quoi ça sert
Un budget se révise. Ajustez-le quand votre situation change vraiment, pour qu'il reste un bon repère.
Avant de commencer
- Avoir un budget de l'année avec du réel enregistré.
💡Attention : Le crayon recalcule tous les mois, passés compris. Pour un changement qui commence plus tard, passez par la grille des douze mois.
Étapes
Résultat attendu : Le prévu reflète votre nouvelle situation et le solde annuel prévu est à jour.
Exemple
Votre loyer passe de 120 000 à 135 000 à partir de juillet. Dans la grille de « Loyer », vous mettez 135 000 de juillet à décembre. Le Prévu annuel devient 1 530 000 (6 × 120 000 + 6 × 135 000) et les six premiers mois restent comparables au réel.
À savoir
- N'ajustez pas pour faire « rentrer » un dépassement : le budget sert justement à le repérer.
- Si le solde annuel prévu devient négatif, compensez avec une autre catégorie, moins d'épargne ou un revenu supplémentaire.
- Le plan ne garde pas l'historique des versions. Imprimez le relevé si vous voulez garder une trace.
- Les modifications sont enregistrées dans le journal d'audit.
Si ça ne marche pas
- Vos corrections mensuelles ont disparu : un changement par le crayon les remplace. Ressaisissez-les dans la grille.
- La modification est refusée : la licence de l'application est peut-être expirée.
Voir aussi
- Comment ajuster un mois précis du budget ?
- Comment modifier ou retirer une ligne du budget ?
- Budget prévisionnel vs réel : guide de lecture
link Voir aussi
article
Comment ajuster un mois précis du budget ?
L'icône calendrier d'une ligne ouvre les douze mois : vous voyez le prévu (modifiable) et le réel de chaque mois. Changez le montant d'un mois pour une prime, un 13e mois ou une dépense exceptionnelle.
article
Comment modifier ou retirer une ligne du budget ?
Le crayon d'une ligne change sa fréquence et son montant ; la corbeille la retire après confirmation. Une modification recalcule les douze mois et remplace vos ajustements mensuels.
article
Budget prévisionnel vs réel : guide de lecture
Comparer le prévu et le réel consiste à calculer l'écart, ligne par ligne et mois par mois. Ce guide explique comment lire cet écart, ce que signifient les couleurs et ce qui se passe en cas de dépassement.
Cet article vous a-t-il aidé ?