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Comment lire sa synthèse du mois ?

La synthèse du mois est la page d'accueil de votre dossier Budget : quatre indicateurs (revenus, dépenses, excédent, taux d'épargne), deux graphiques, les alertes et les échéances. Voici comment la lire en deux minutes.

apps Budget Perso & Pro emoji_people Débutant schedule 3 min de lecture verified Vérifié le 20/10/2026
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ads_click Où cliquer ?

Budget Perso & Pro chevron_right Synthèse du mois chevron_rightCe mois-ci / Année

Ces menus se trouvent dans l'application OrusPilot.

format_list_numbered Étapes à suivre

  1. 1
    Ouvrez l'onglet Synthèse du mois.
  2. 2
    Vérifiez la période affichée dans « Période : … ».
    lightbulbUtilisez **Ce mois-ci** ou **Année 2026** pour changer.
  3. 3
    Lisez les quatre cartes du haut : Revenus, Dépenses, Excédent net et Taux d'épargne moyen.
  4. 4
    Regardez les graphiques Répartition des charges et Répartition des revenus.
  5. 5
    Lisez le panneau À surveiller.
    lightbulbIl liste au plus quatre alertes, les plus graves d'abord.
  6. 6
    Parcourez Prochaines échéances, Situation des tontines, Emprunts et prêts, Objectifs d'épargne et Répartition de la trésorerie globale.

À quoi ça sert

La synthèse du mois répond à une question : « Où en suis-je ce mois-ci ? ». Elle additionne vos opérations validées et les présente en indicateurs, graphiques et alertes.

Avant de commencer

  • Avoir enregistré vos opérations du mois (Nouvelle Opération > Nouvelle dépense ou Nouveau revenu).

Étapes

Résultat attendu : Vous savez ce que vous avez gagné et dépensé sur la période, ce qui pèse le plus et ce qui demande votre attention.

Exemple

Au 20 octobre, la synthèse affiche Revenus 450 000, Dépenses 380 000, Excédent net 70 000 et Taux d'épargne 15,6 %. Le panneau À surveiller signale « Budget Alimentation consommé à 85 % ». Vous décidez de surveiller les courses jusqu'à la fin du mois.

À savoir

  • Revenus : total des entrées de la période classées comme revenus. Dépenses : total des sorties classées comme dépenses.
  • Excédent net : ce qui reste quand on retire les dépenses des revenus. Il ne descend jamais sous 0 à l'écran.
  • Taux d'épargne : la part des revenus que vous n'avez pas dépensée (voir « Comment lire l'excédent net et le taux d'épargne ? »).
  • Les virements entre vos comptes, les tontines, les prêts et les emprunts ne sont pas comptés dans les revenus et les dépenses.
  • Il n'y a pas de carte « reste à vivre » : lisez l'excédent net, ou calculez revenus moins dépenses.
  • Le panneau Répartition de la trésorerie globale montre le solde de chaque compte, sans total.
  • La synthèse est indépendante du plan budgétaire annuel (voir « Plan annuel, plafond mensuel, opérations planifiées : ne pas les confondre »).

Si ça ne marche pas

  • Tous les montants sont à 0 : aucune opération validée sur la période. Vérifiez la période et le dossier ouvert.
  • « Actualisation de votre situation budgétaire… » reste affiché : actualisez la page.
  • « Erreur lors du chargement de la synthèse budgétaire. » : réessayez plus tard.

Voir aussi

  • Comment choisir la période de la synthèse ?
  • Comment comprendre les alertes « À surveiller » ?
  • Comment faire son bilan de fin de mois et préparer le suivant ?

link Voir aussi

article Comment choisir la période de la synthèse ? La synthèse propose deux périodes : « Ce mois-ci » et « Année » (année en cours). Pour consulter un autre mois, passez par l'Historique des opérations ou par Rapports & Relevés. article Comment comprendre les alertes « À surveiller » ? Le panneau « À surveiller » affiche au plus quatre alertes automatiques, des plus graves aux plus légères : déficit, retard de tontine, plafond de catégorie à 80 % ou 100 %, échéance proche, rythme de dépenses trop rapide. Seuils exacts. article Comment faire son bilan de fin de mois et préparer le suivant ? Dix minutes en fin de mois suffisent : six questions pour comprendre ce qui s'est passé, puis trois réglages pour préparer le mois suivant. Chaque question indique où trouver la réponse dans OrusPilot. article Comment lire les graphiques de revenus et de dépenses ? Deux graphiques en camembert montrent d'où viennent vos revenus et où part votre argent, par catégorie, sur la période affichée. Chaque part porte le nom de la catégorie, son montant et son pourcentage.

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