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Cinq règles simples pour tenir son budget

Cinq habitudes qui s'appuient sur les fonctions d'OrusPilot : noter chaque opération, fixer des plafonds, prévoir les dépenses annuelles, faire le bilan chaque mois, mettre de côté dès le revenu reçu.

apps Budget Perso & Pro emoji_people Débutant schedule 2 min de lecture verified Vérifié le 20/10/2026
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ads_click Où cliquer ?

Budget Perso & Pro chevron_right Synthèse du mois chevron_rightNouvelle Opération

Ces menus se trouvent dans l'application OrusPilot.

format_list_numbered Étapes à suivre

  1. 1
    Règle 1 : notez chaque opération le jour même. Cliquez sur Nouvelle Opération, puis Nouvelle dépense ou Nouveau revenu.
    lightbulbSans opérations à jour, aucun indicateur n'est fiable.
  2. 2
    Règle 2 : fixez un plafond mensuel sur vos trois plus gros postes variables (Catégories de recettes et de dépenses > Modifier).
    lightbulbVous serez alerté à 80 % puis à 100 %.
  3. 3
    Règle 3 : prévoyez les dépenses annuelles dans Plan budgétaire annuel (fréquence Annuelle, Semestrielle ou Trimestrielle).
    lightbulbAssurances, scolarité, impôts, fêtes.
  4. 4
    Règle 4 : faites votre bilan chaque fin de mois dans la Synthèse du mois.
    lightbulbDix minutes, une seule décision.
  5. 5
    Règle 5 : mettez de côté dès le revenu reçu, dans Objectifs d'épargne, avant de dépenser.
    lightbulbPour un versement régulier, programmez-le dans **Options > Opérations planifiées**.

À quoi ça sert

Un budget n'est utile que s'il est tenu. Ces cinq règles demandent peu d'efforts et couvrent l'essentiel.

Avant de commencer

  • Avoir un dossier Budget avec vos comptes de trésorerie.

Étapes

Résultat attendu : Votre budget reste à jour, vous êtes alerté à temps et votre épargne se construit chaque mois.

Exemple

Un couple note ses dépenses chaque soir, plafonne l'alimentation à 100 000 et les loisirs à 25 000, prévoit l'assurance de mars et la scolarité de septembre, fait le point le 30 de chaque mois, et vire 30 000 vers sa cagnotte le jour du salaire.

À savoir

  • Chacune de ces règles correspond à une fonction réelle : rien n'est à acheter ni à installer.
  • Mieux vaut peu de règles tenues que beaucoup de règles abandonnées.
  • Les plafonds déclenchent des alertes mais ne bloquent aucune dépense.

Si ça ne marche pas

  • Vous oubliez de saisir : saisissez à heure fixe, par exemple chaque soir.
  • Trop d'alertes : relevez les plafonds trop serrés au lieu de les ignorer.

Voir aussi

  • Comment comprendre les alertes « À surveiller » ?
  • Comment faire son bilan de fin de mois et préparer le suivant ?
  • Comment établir un budget réaliste ?

link Voir aussi

article Comment comprendre les alertes « À surveiller » ? Le panneau « À surveiller » affiche au plus quatre alertes automatiques, des plus graves aux plus légères : déficit, retard de tontine, plafond de catégorie à 80 % ou 100 %, échéance proche, rythme de dépenses trop rapide. Seuils exacts. article Comment faire son bilan de fin de mois et préparer le suivant ? Dix minutes en fin de mois suffisent : six questions pour comprendre ce qui s'est passé, puis trois réglages pour préparer le mois suivant. Chaque question indique où trouver la réponse dans OrusPilot. article Comment établir un budget réaliste ? Partez de ce que vous avez réellement dépensé ces trois derniers mois, ne comptez que les revenus sûrs, prévoyez les dépenses annuelles avec la bonne fréquence et gardez une marge pour l'imprévu. Sept étapes pour un budget qui tient.

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